Formation LCB-FT et fraude en IARD : responsabilités du distributeur et gestion des situations à risque

Les distributeurs d'assurance occupent une position stratégique dans la prévention de la fraude et la mise en œuvre des obligations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Dans un environnement réglementaire exigeant, ils doivent être en mesure d'identifier les situations atypiques, d'exercer une vigilance adaptée et de sécuriser leurs pratiques tout au long de la relation d'assurance.

Cette formation permet de comprendre les obligations qui pèsent sur les distributeurs en matière de LCB-FT et d'appréhender leur rôle dans la détection des situations potentiellement frauduleuses. Elle aborde les principaux facteurs de risque rencontrés en assurance IARD, les mesures de vigilance applicables ainsi que les réflexes à adopter face à des opérations ou comportements inhabituels.

Grâce à une approche pragmatique illustrée par des cas concrets, les participants renforcent leur capacité à analyser les situations sensibles, à documenter leurs démarches et à adopter une posture conforme aux exigences réglementaires tout en préservant la qualité de la relation client.